بغداد ـ العالم
قال مسؤولون أميركيون وعراقيون إن بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك بدأ في فرض ضوابط أكثر صرامة على المعاملات الدولية للدولار من قبل البنوك التجارية العراقية في تشرين الثاني (نوفمبر) في خطوة للحد من غسيل الأموال والاستيلاء غير القانوني على الدولارات إلى إيران ودول أخرى في الشرق الأوسط تخضع لعقوبات شديدة. كانت البنوك العراقية تعمل بموجب قواعد أقل صرامة منذ فترة وجيزة بعد الغزو الأمريكي عام 2003 الذي أطاح بصدام حسين. قال مسؤولون إن سنوات من الحكومات الضعيفة والأزمات - من التمرد أثناء الاحتلال الأمريكي إلى سيطرة الدولة الإسلامية على أجزاء كبيرة من البلاد - دفعت الإدارات المتعاقبة إلى تأجيل جعل النظام المصرفي العراقي يمتثل لممارسات تحويل الأموال العالمية حتى الآن. .
منذ أن دخلت الإجراءات حيز التنفيذ، تم حظر 80% أو أكثر من التحويلات البرقية بالدولار اليومية للعراق، التي بلغ مجموعها في السابق أكثر من 250 مليون دولار في بعض الأيام، بسبب عدم كفاية المعلومات حول وجهات الأموال أو أخطاء أخرى، وفقًا لمسؤولين أمريكيين وعراقيين وبيانات رسمية للحكومة العراقية.
وفي ظل ندرة الدولارات، هبطت العملة العراقية بما يصل إلى 10% مقابل الدولار، ما أدى إلى ارتفاع حاد في أسعار السلع المستوردة، بما في ذلك السلع الأساسية مثل البيض والدقيق وزيت الطهي.
قال محمود داغر، رئيس مجلس إدارة مصرف الجنوب الإسلامي والمسؤول السابق في البنك المركزي العراقي "على مدار 20 عامًا، اتبعنا نفس النظام. لكن سياسة الصدمة التي اتبعها بنك الاحتياطي الفيدرالي أحدثت أزمة داخل الاقتصاد العراقي".
يجسد الاضطراب العلاقة الحذرة والمتشابكة بين واشنطن وبغداد. منذ أن ساعدت الولايات المتحدة في إنشاء البنك المركزي العراقي عام 2004، أصبح الدولار الأمريكي إلى حد كبير العملة الرئيسية للبلاد لأن الكثير من الاقتصاد يعمل على النقد.
لتزويد العراق بالدولارات، تسلم الطائرات منصات نقالة من العملة الأمريكية إلى بغداد كل بضعة أشهر. لكن المزيد من الدولارات تتدفق إلكترونيًا في المعاملات التي تجريها البنوك العراقية الخاصة، التي تتم معالجتها من الحسابات الرسمية للعراق في بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك حيث يتم إيداع عائدات مبيعات النفط.
يقول المسؤولون الأمريكيون إن القواعد الصارمة للتحويلات الإلكترونية للدولار من قبل البنوك العراقية الخاصة لم تكن مفاجأة للمسؤولين في بغداد. تم تنفيذها بشكل مشترك في تشرين الثاني (نوفمبر) بعد عامين من المناقشات والتخطيط من قبل البنك المركزي العراقي وخزانة الولايات المتحدة ومجلس الاحتياطي الفيدرالي. وأضاف المسؤولون الأمريكيون أن ارتفاع سعر صرف الدولار لم يكن بسبب الإجراءات الجديدة.
لكن التدقيق في المعاملات بالدولار أدى إلى اندفاع نحو العملة الخضراء في العراق وسيل من الانتقادات من المسؤولين والمصرفيين والمستوردين العراقيين الذين يلومون النظام الجديد على حدوث صدمة مالية غير ضرورية أدت إلى تفاقم مشاكلهم الاقتصادية الشديدة بالفعل. قال رئيس الوزراء محمد السوداني، الذي تولى منصبه في الوقت الذي بدأت فيه العملة بالانخفاض، إن تصرف بنك الاحتياطي الفيدرالي يضر بالفقراء ويهدد ميزانية حكومته لعام 2023. وأكد في مقابلة أن "هذا أمر محرج وحاسم بالنسبة لي". وقال إنه سيرسل وفدا إلى واشنطن الشهر المقبل مع اقتراح بتعليق لمدة ستة أشهر للسياسة الجديدة.
كان بعض كبار المسؤولين العراقيين المرتبطين بإيران أكثر انتقادًا. قال هادي العامري، رئيس حزب سياسي وميليشيا تدعمهما إيران، للسفير الفرنسي في اجتماع في 10 كانون الثاني (يناير)، بحسب رواية نُشرت "الكل يعرف كيف يستخدم الأمريكيون العملة كسلاح لتجويع الناس". بواسطة مكتب العامري.
وبموجب الإجراءات الجديدة، يتعين على البنوك العراقية أن تقدم تحويلات بالدولار على منصة إلكترونية جديدة مع البنك المركزي، ثم يراجعها الاحتياطي الفيدرالي.
قال مسؤولون أميركيون إن النظام يهدف إلى الحد من استخدام النظام المصرفي العراقي لتهريب الدولارات إلى طهران ودمشق وملاذات غسيل الأموال في جميع أنحاء الشرق الأوسط.
قال داغر، المسؤول السابق بالبنك المركزي، إنه بموجب القواعد القديمة، لم يكن أصحاب الحسابات العراقية ملزمين بالإفصاح عمن كانوا يرسلون الأموال إليه إلا بعد تحويل الدولارات بالفعل.
وقالت متحدثة باسم بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك عن الحسابات التي يحتفظ بها لحكومات أجنبية، مثل الحسابات العراقية، "لدينا نظام امتثال قوي لهذه الحسابات يتطور بمرور الوقت استجابة للمعلومات الجديدة". وقال مسؤول أمريكي إن الإجراءات ستحد من "قدرة الجهات الخبيثة على استخدام النظام المصرفي العراقي". وامتنعت وزارة الخزانة الأمريكية والبنك المركزي العراقي عن التعليق. ووصف البنك المركزي العراقي المنصة الإلكترونية الجديدة في بيان صدر في 15 كانون الأول (ديسمبر) قال إنه يتطلب "تفاصيل كاملة عن العملاء الذين يريدون تحويل الأموال"، بما في ذلك المستفيدون النهائيون.
وقال البيان "يتم اكتشاف عدد من الأخطاء والمطلوب من البنوك إعادة العملية". "ستستغرق هذه الإجراءات وقتًا إضافيًا قبل أن يتم قبولها وتمريرها من قبل النظام الدولي. "
كما منع البنك المركزي أربعة بنوك - بنك آسيا الإسلامي، والشرق الأوسط العراقي، والأنصاري الإسلامي، والقابض الإسلامي - من إجراء أي معاملات بالدولار، وفقًا لمسؤولين عراقيين ووثائق قضائية. ورفض المسؤولون التنفيذيون في بنك آسيا وبنك الأنصاري التعليق، بينما تعذر الوصول إلى المؤسستين الأخريين.
يضغط المسؤولون الأمريكيون على العراق منذ سنوات لتعزيز ضوابطه المصرفية. في عام 2015، أوقف الاحتياطي الفيدرالي ووزارة الخزانة مؤقتًا تدفق مليارات الدولارات إلى البنك المركزي العراقي بسبب مخاوف من أن العملة كانت في نهاية المطاف في البنوك الإيرانية وربما يتم تحويلها إلى متشددي تنظيم الدولة الإسلامية، حسبما قال مسؤولون في ذلك الوقت.
أيد بعض المسؤولين العراقيين تشديد الرقابة على البنوك الخاصة. قال هادي السلامي، عضو مجلس النواب العراقي وعضو هيئة مكافحة الفساد في الهيئة، إن الأحزاب السياسية والميليشيات العراقية تسيطر على معظم البنوك، وتستخدمها لتهريب الدولارات إلى دول الجوار. قال: "نحن بحاجة إلى وقف هذا على الفور".
ويمكن ملاحظة تأثير الضوابط الأكثر صرامة التي تم تبنيها في تشرين الثاني (نوفمبر) في التراجع الحاد في معاملات البنوك العراقية بالدولار، التي يتتبعها البنك المركزي على موقعه على الإنترنت. في 17 تشرين الأول (أكتوبر) من العام الماضي، قبل أن تدخل القواعد الجديدة حيز التنفيذ، كان التحويل اليومي من الحسابات الرسمية للعراق في بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك والمؤسسات الخارجية الأخرى 224.4 مليون دولار، وفقًا للبيانات. وفي 17 كانون الثاني (يناير)، كان 22.9 مليون دولار، بانخفاض يقارب 90%.
يقول المسؤولون الأمريكيون إن الاضطرابات المالية ستخف مع امتثال أصحاب الحسابات العراقيين لمتطلبات الإفصاح.
حتى المصرفيون العراقيون وتجار العملة يقولون إن القواعد الأكثر صرامة تهدف إلى إغلاق المخططات المستخدمة لسرقة الدولارات. على سبيل المثال، كما يقولون، قام المستوردون بتزوير فواتير البضائع التي لم يتم تسليمها أبدًا إلى العراق ولكنها دفعت بالدولار المتدفق إلى مستلمين مجهولين خارج البلاد.
ترجمة سلام جهاد عن صحيفة وول ستريت جورنال